AML und Verifizierung bei TeddySlot

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielanbieter erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen. Kurze Fassung: Verifizierung gehört zum gesetzlich vorgeschriebenen Ablauf, dauert bei uns in der Regel bis zu 48 Stunden und betrifft jeden Spieler.

Geldwäscheprävention bei TeddySlot

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Vorschriften in vollem Umfang an. Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Spieler, dessen Konto wir führen, wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit und wir kooperieren auf Anfrage mit den Ermittlungsbehörden.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein attraktives Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzer Abfolge erfolgen können. Deshalb prüfen wir jede Transaktion, die von einem typischen Spielerverhalten abweicht. Wir dulden keine Versuche, unser Casino als Geldtransferplattform zu missbrauchen, und sperken betroffene Konten umgehend.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität folgt klaren Regeln und erfolgt nicht willkürlich. Wir unterscheiden drei Zeitpunkte, zu denen wir Dokumente anfordern.

• Bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Adresse und Ihre Staatsangehörigkeit anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Spieler unter 18 Jahren werden nicht zugelassen.
• Vor der ersten Auszahlung: Wir fordern vollständige Dokumente an (Ausweis, Adressnachweis, Nachweis des Zahlungsmittels) und bearbeiten diese innerhalb von 48 Stunden.
• Bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten: Überschreiten Sie bestimmte Transaktionsbeträge oder ergeben sich Unstimmigkeiten zwischen den hinterlegten Daten und Ihrem Spielverhalten, fordern wir zusätzliche Nachweise an.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein amtlicher Brief, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis des Zahlungsmittels erbringen Sie per Foto der genutzten Karte (mit verdeckter Mitte) oder per Screenshot Ihres E-Wallet- oder Bankkontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist.

So läuft die Verifizierung ab

In sechs Schritten zum verifizierten Konto

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich und lässt sich in wenigen Minuten anstoßen. Die Dauer der Bearbeitung liegt bei uns bei bis zu 48 Stunden, in der Regel deutlich darunter.

• 1. Sie öffnen im Kontobereich den Punkt Verifizierung und wählen die Kategorie des Dokuments aus.
• 2. Sie fotografieren das Dokument in voller Größe, gut lesbar, ohne Bearbeitung oder Filter.
• 3. Sie laden die Datei über die verschlüsselte Verbindung direkt in Ihr Konto hoch.
• 4. Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Dokumentdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• 5. Bei Übereinstimmung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, bei Abweichungen eine konkrete Rückfrage mit Handlungsanweisung.
• 6. Ab Abschluss gilt Ihr Konto als vollständig verifiziert, und Auszahlungen werden ohne erneute Dokumentprüfung freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf deutschen und europäischen Servern mit Zugriffsbeschränkung. Einsicht haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, und auch dieser Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Anordnung einer Aufsichtsbehörde verpflichtet uns dazu. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenstände, die wir für die Entscheidung nicht benötigen.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten drei Monate, einen Arbeitsvertrag, Rentenbescheide oder Belege über Vermögensübertragungen wie Erbschaft oder Schenkung. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente und behandeln sie ebenso vertraulich. Bis zur Klärung Ihrer Geldquelle können Auszahlungen zurückgestellt werden, da wir ohne diesen Nachweis keine Freigabe erteilen dürfen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Ein- und Auszahlungen im Detail

Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen nicht. Kryptowährungen behandeln wir wie jedes andere Zahlungsmittel, mit dem Unterschied, dass wir Wallet-Adressen in die Prüfung einbeziehen, sobald Beträge über die übliche Höhe hinausgehen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen, die Sie kennen sollten

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder widersprechen die Unterlagen den Kontodaten, sind wir zu klaren Schritten verpflichtet. Die Reihenfolge ist dabei stets abgestuft und transparent.

• Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, eingezahltes Geld verfällt aber nicht.
• Bei fehlender Reaktion innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung sperren wir das Konto vorläufig und benachrichtigen Sie per E-Mail.
• Widersprechen die Dokumente den Registrierungsangaben oder bestehen begründete Verdachtsmomente, schließen wir das Konto endgültig und erstatten einzig Restguthaben auf ein verifiziertes, auf Ihren Namen lautendes Zahlungsmittel.
• Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, einen Bericht an die zuständige Behörde zu erstatten; in diesem Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren.

Ihre Rechte dabei

Sie können jeden Schritt nachvollziehen: In Ihrem Kontobereich sehen Sie den Status jeder Verifizierungsanfrage, und unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat sowie unter [email protected] erreichbar. Halten Sie Dokumente bereit, die Ihrem Namen entsprechen, dann verzögert sich nichts.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fünf Jahre, klar geregelt

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen für die Dauer von fünf Jahren nach Kontoschließung auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und ermöglicht den Behörden, zeitversetzte Nachfragen zu Transaktionen zu beantworten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Einen Anspruch auf vorzeitige Löschung während einer laufenden gesetzlichen Aufbewahrungsfrist können wir nicht einräumen, da wir sonst gegen unsere Lizenzpflichten verstoßen würden. Fragen Sie uns bei Bedarf jederzeit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben; wir informieren Sie vollständig.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir bearbeiten vollständige Dokumentensätze innerhalb von 48 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Bearbeitung, da wir dann nachfordern müssen.

Muss ich mich schon für eine Einzahlung verifizieren?

Für Einzahlungen genügt die Registrierung. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf dasselbe Zahlungsmittel?

Diese Regel schützt Ihr Geld und ist Teil unserer AML-Pflichten. Ausgezahlt wird auf das Mittel, über das die Einzahlung eingegangen ist; bei mehreren Mitteln splitten wir anteilig.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht erbringen kann?

Ohne diesen Nachweis dürfen wir keine Auszahlung freigeben. Ihr Guthaben bleibt auf dem Konto erhalten, bis die Klärung abgeschlossen ist.